「楽天証券でつみたてNISAを始めたいけれど、手順が多くて不安…」
「どこから始めればいいのか、何を準備すればいいのか知りたい」
そんな初心者の方に向けて、本記事では楽天証券の口座開設からつみたてNISAの積立設定までの全手順を丁寧に解説します。
この記事を読めば、
👉 最短30分〜1時間でつみたてNISAの積立設定まで完了できます。
初心者向けに「つまずきやすいポイント」も解説しているので、迷わず進められます。
楽天証券は初心者でも操作がわかりやすく、楽天ポイントを使って投資できるのが魅力です。
証券会社選びに迷っている場合は、まずは各社の違いを比較してみましょう。
👉 証券会社を比較したい人はこちら
【比較】初心者におすすめの証券口座3選＋選び方のポイント
この記事でわかること
- 楽天証券でつみたてNISAを始めるために必要なもの
- 口座開設の手順（本人確認・初期設定）
- 楽天銀行との連携（マネーブリッジ）のメリット
- 楽天証券のつみたてNISAで積み立て設定する方法
- 初心者がありがちなミスと対策
楽天証券のつみたてNISAを始める前に準備するもの
申し込み前に以下3点を準備しておくと、手続きがスムーズです。
■ 必要なもの一覧
| 必要なもの | 内容 |
|---|---|
| マイナンバー書類 | マイナンバーカード or 通知カード＋本人確認書類 |
| 本人確認書類 | 運転免許証・パスポートなど |
| 銀行口座情報 | 引き落とし用（楽天銀行だと最も便利） |
※ マイナンバー関連は別記事「マイナンバー確認書類の準備方法」で詳しく解説しています
楽天証券の口座開設手順
楽天証券でつみたてNISAを始めるためには、まず口座開設が必要です。
手続きはスマホだけで完結し、最短5分で申し込みができます。
STEP1：楽天証券の申し込みページへアクセス
楽天IDがある人はログインするだけ。
楽天市場を使っている人はそのまま使えてラクです。
STEP2：口座種類の選択（必ず「つみたてNISA」を選ぶ）
口座開設時に以下を選びます。
- つみたてNISA口座を開設：はい
- 特定口座：源泉徴収ありを推奨
初心者の場合、「源泉徴収あり」にしておくと確定申告不要で手間が減ります。
STEP3：本人確認（スマホで撮影するだけ）
必要書類をスマホで撮影し、画面の案内に従ってアップロードします。
- マイナンバーカード → 表・裏
- 運転免許証 → 表・裏
所要時間は3分程度。
STEP4：初期設定（投資経験・職業などを入力）
形式的なものなので、初心者でも心配いりません。
投資経験がない人は「未経験」で問題ありません。
STEP5：口座開設完了のお知らせメールが届く
通常は1〜3日程度で口座が開設されます。
楽天銀行との連携（マネーブリッジ）を設定しよう
楽天証券を使うなら、**楽天銀行と連携（マネーブリッジ）**するのが必須レベルでおすすめ。
マネーブリッジのメリット
① 自動入金「スイープ」で入金の手間ゼロ
楽天銀行にお金があれば、投資時に自動で楽天証券へ振替。
② 楽天銀行の普通預金金利がアップ（0.10%）
他行と比べても超高水準。
③ 楽天ポイントが貯まりやすくなる
楽天銀行＋楽天証券でポイントアップ。
※ すでに銀行口座を持っていれば、楽天銀行を追加で作って連携することも可能
楽天証券は、楽天ポイントを使って投資できるのも魅力です。
ポイント運用を活用すれば、実質的な負担を抑えながら投資を続けられます。
👉 楽天ポイントの活用術はこちら
楽天証券・SBI証券で使えるポイント制度の活用術
楽天証券でつみたてNISA設定を始める手順
口座が開設できたら、いよいよ積立設定です。
ここが一番重要なところなので丁寧に解説します。
STEP1：楽天証券にログイン →「つみたてNISA」ページへ
メニューから
「NISA・つみたてNISA」→「つみたてNISA設定」
へ進みます。
STEP2：購入する投資信託を選ぶ
楽天証券では180本以上のつみたてNISA対象投信があります。
初心者向けには以下が定番です：
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）
- S&P500系の投資信託
👉 人気の投資信託ランキングはこちら
つみたてNISAおすすめ投信ランキングと選び方のコツ
👉 投資信託の仕組みを理解したい方はこちら
投資信託のメリット・デメリットを初心者向けに徹底解説
STEP3：積立額を決める（月100円からOK）
最初は
無理なく続けられる額（5,000円〜1万円）
をおすすめします。
理由：
- 投資初心者は“継続”が何より重要
- 家計の変動に左右されにくい
- 慣れてきたら増額できる
毎月いくら積み立てればいいか決められない場合は、将来の資産額をシミュレーションしてみると目安がわかります。
👉 積立額のシミュレーションはこちら
つみたてNISAの積立額シミュレーション｜初心者でも将来が見える資産形成ガイド
STEP4：引き落とし方法を選ぶ（楽天銀行が最強）
以下の3つから選べます。
- 楽天銀行（自動スイープ） ← 一番おすすめ
- クレジットカード決済（楽天カード）
- 証券口座残高から引き落とし
特に楽天銀行を利用した自動スイープは便利。
STEP5：積立日を選ぶ（毎月1日が基本）
初心者の場合、
値動きに一喜一憂しにくい1日設定
がおすすめ。
STEP6：内容を確認して「設定する」を押す
これで積立設定が完了！
翌月から自動で積み立てがスタートします。
楽天証券でつみたてNISAを始める初心者がやりがちなミスと対策
■ ミス①：高リスク商品を選んでしまう
→ 対策：インデックスファンドを選ぶ
■ ミス②：積立額を最初から最大にしてしまう
→ 継続できなくなる原因。まずは少額で。
■ ミス③：毎日値動きを確認してしまう
→ 長期投資では不要。月1回チェックで十分。
■ ミス④：SNSの人気で商品を選ぶ
→ 「人気＝自分に合う」とは限りません。
まとめ｜楽天証券のつみたてNISAは「仕組み化」すれば誰でも始められる
楽天証券は、初心者がつみたてNISAを始めるのにとても適した証券会社です。
- 楽天IDで簡単に口座開設
- 楽天銀行と連携で入金の手間ゼロ
- 長期投資向けの商品が豊富
- アプリも初心者向けで使いやすい
そして何より、
一度積立設定すれば「自動でコツコツ増える」仕組みが作れる
のが最大のメリットです。
投資初心者の1年目に大切なのは、
難しいことよりも「続けられる仕組み」を整えること。
今日から少額でもいいので、未来の自分のための資産形成を始めてみてください。
楽天証券は初心者でも使いやすく、つみたてNISAを始めるには最適な証券会社です。
まだ口座を持っていない方は、まず開設から始めてみましょう。
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