投資の基本用語

株式

会社が発行する「株」を購入することで、その会社の一部を所有できる権利。株主は配当金や株価の値上がり益を得られる可能性があります。

債券

国や企業がお金を借りるために発行する証券。一定の利息を受け取り、満期に元本が返ってきます。

投資信託（ファンド）

投資家から集めたお金を、プロがまとめて運用する金融商品。少額から分散投資が可能。

インデックス投資

日経平均株価やS&P500など、特定の指数（インデックス）に連動することを目指す投資方法。低コストで長期投資に向いています。

代表的なインデックスとして「S&P500」や「全世界株式」があります。
→ 違いを詳しく知りたい方はこちら

アクティブ投資

ファンドマネージャーが積極的に銘柄を選び、インデックスを上回る成果を目指す投資方法。

つみたてNISA・iDeCo関連用語

つみたてNISA

少額からの長期・積立・分散投資を支援する非課税制度。年間40万円までの投資が対象、非課税期間は20年。

👉 つみたてNISAの始め方やおすすめ投信を知りたい方は、つみたてNISAおすすめ投信ランキングと選び方のコツ をご覧ください。

iDeCo（イデコ）

個人型確定拠出年金。掛金が全額所得控除の対象となり、老後資金を準備できる制度。ただし60歳まで引き出せません。

👉 つみたてNISAとiDeCoの違いや優先順位については、つみたてNISAとiDeCoどっちが先？【初心者の悩みを解決】 で詳しく解説しています。

👉 用語の意味を理解したら、実際にどう活用するかも知っておくと安心です。掛金の増額や商品見直しの実践ガイドはこちら。→iDeCo活用術：掛金の増額と運用商品見直しのタイミング（完全ガイド）

非課税枠

つみたてNISAや一般NISAで投資した際に得られる運用益が課税されない金額の上限。

👉 非課税期間20年の仕組みや終了後の対応については、つみたてNISAの非課税期間とは？【図解でわかりやすく】 を参考にしてください。

ロールオーバー

NISAで非課税期間が終了した資産を、新しい非課税枠に移す手続き。

資産運用・金融の基礎用語

分散投資

複数の銘柄や資産クラスに分けて投資することで、リスクを抑える方法。

リスク

投資で予想外の損失が発生する可能性。リスクが高いほどリターンも大きくなる傾向があります。

リターン

投資によって得られる利益。配当金や値上がり益などが含まれます。

複利

利益を再投資することで、雪だるま式に資産が増えていく効果。長期投資の大きな味方。

元本割れ

投資した金額（元本）より資産価値が減ってしまうこと。

投資信託・ETF関連用語

信託報酬（運用管理費用）

投資信託を保有している間にかかるコスト。年率0.1〜1％程度。

純資産総額

その投資信託に集まっているお金の総額。大きいほど安定していることが多い。

基準価額

投資信託の1万口あたりの値段。株価に相当する指標。

ETF（上場投資信託）

証券取引所に上場しており、株のように売買できる投資信託。

👉 実際に口座を開いて始める流れは、SBI証券でつみたてNISAを始める手順 で図解付きでまとめています。

株式投資に関する用語

配当金

会社の利益の一部を株主に分配するお金。

株主優待

株を保有することで得られる特典（商品券や割引券など）。

PER（株価収益率）

株価が利益の何倍かを表す指標。割安か割高かを判断する目安。

PBR（株価純資産倍率）

株価が純資産の何倍かを示す指標。

投資戦略・運用スタイル

ドルコスト平均法

定額を定期的に投資する方法。価格が高いときは少なく、安いときは多く買えるのでリスクを抑えられる。

👉 積立額による違いを具体的に知りたい方は、つみたてNISAの積立額シミュレーション でチェックしてみましょう。

長期投資

数年〜数十年単位で資産を増やす投資方法。複利効果を最大限活かせます。

短期投資

数日〜数か月の値動きを狙う投資。リスクが高く初心者には不向き。

税金・手数料関連

譲渡益課税

株や投資信託を売却して得た利益にかかる税金。通常20.315％。

配当課税

配当金にかかる税金。通常20.315％。

信託財産留保額

投資信託を解約するときにかかる手数料の一種。

為替手数料

外国株や海外ETFを購入する際にかかる通貨交換のコスト。

よく使う経済指標

日経平均株価

日本を代表する225社の株価をもとに算出される株価指数。

TOPIX

東京証券取引所プライム市場全体の株価を対象にした指数。

S&P500

アメリカを代表する500社の株価指数。インデックス投資で人気。

👉 初めての証券口座選びで迷う方は、楽天証券とSBI証券を比較！どっちが初心者向き？ が参考になります。

まとめ

投資用語は難しく感じられますが、一つひとつ理解していけば「なぜ投資が必要なのか」「どう運用するべきか」が見えてきます。特に つみたてNISAやiDeCoを活用するなら必須の基礎知識 ばかりです。困ったときにこの用語集を辞書のように活用してください。