👉 新NISA全体の仕組みがまだよくわからない方は、
「つみたてNISAの始め方」を先に確認しておくと理解がスムーズです。

ただし初心者の方の多くが

• 成長投資枠って何？
• つみたて投資枠とどう違うの？
• 使わないと損？

といった疑問を持っています。

この記事では、投資初心者でも迷わないように
新NISAの成長投資枠を基礎から丁寧に解説します。

成長投資枠とは？一言でいうと

成長投資枠とは

👉 自由に商品を選んで投資できる非課税枠

です。

新NISAの全体像をまず理解しよう

新NISAは大きく2つの枠で構成されています。

① つみたて投資枠

• 投資信託のみ
• 長期・積立・分散向け
• 初心者向

👉 つみたて投資枠の具体的な始め方は、
「つみたてNISAの始め方｜初心者向け完全ガイド」で詳しく解説しています。

② 成長投資枠

• 個別株・ETF・投資信託OK
• 自由度が高い
• 中級者向け

👉 投資信託の基本やメリット・デメリットについては、
「投資信託のメリット・デメリットを初心者向けに徹底解説」で詳しく解説しています。

成長投資枠の特徴（ここが重要）

① 年間240万円まで投資できる

かなり大きな枠です。

👉 月にすると約20万円まで投資可能

② 生涯で1,200万円まで使える

つみたて投資枠（1,800万円）と合わせると

👉 合計1,800万円まで非課税

③ 利益がすべて非課税

通常は

• 売却益 → 約20%課税
• 配当金 → 約20%課税

ですが成長投資枠なら

👉 すべて非課税

④ 個別株にも投資できる

これが最大の特徴です。

• 日本株
• 米国株
• ETF

なども対象になります。

成長投資枠とつみたて投資枠の違い

初心者が一番迷うポイントです。

初心者は成長投資枠を使うべき？

結論から言うと

👉 無理に使う必要はありません

理由①：難易度が高い

成長投資枠は自由度が高い分

• 商品選びが難しい
• 値動きが大きい
• 知識が必要

理由②：つみたて投資枠だけでも十分

長期投資なら

👉 つみたて投資枠だけでOK

👉 実際にどの投資信託を選べばいいか迷う方は、
「つみたてNISAおすすめ投信ランキング」も参考にしてください。

成長投資枠のおすすめの使い方

初心者向けに安全な使い方を紹介します。

① 投資信託で使う（最もおすすめ）

実は成長投資枠でも

👉 投資信託は買えます

つまり

• つみたて投資枠 → 積立
• 成長投資枠 → 追加購入

という使い方ができます。

② 慣れてきたらETF

少し慣れてきたら

• S&P500連動ETF
• 全世界株ETF

なども選択肢です。

👉 S&P500と全世界株式の違いについては、
「S&P500と全世界株式どっち？初心者向け比較」で詳しく解説しています。

③ 個別株は慎重に

いきなり個別株はNGです。

理由

• 値動きが激しい
• 知識が必要
• 損失リスクが高い

成長投資枠の注意点（ここ超重要）

① 一度使った枠はすぐ戻らない

売却しても

👉 その年は枠が復活しない

② 短期売買には向かない

NISAは

👉 長期投資向け制度

③ 無理に枠を埋める必要はない

よくある失敗

👉 「枠を使い切らなきゃ」

これは危険です。

よくある質問

Q. 成長投資枠だけ使ってもいい？

OKです。
ただし初心者はおすすめしません。

Q. つみたて投資枠と併用できる？

👉 できます（これが新NISAの強み）

Q. 何から始めればいい？

👉 まずはつみたて投資枠

初心者におすすめの始め方

以下の順番がベストです。

Step1

つみたて投資枠で投資信託を始める

👉 まだ証券口座を持っていない方は、
「初心者におすすめの証券口座3選＋選び方のポイント」から選びましょう。

Step2

自動積立を設定する

Step3

余裕があれば成長投資枠を使う

👉 これから投資を始める方は、
「楽天証券でつみたてNISAを始める方法」を参考にすれば、最短でスタートできます。

まとめ｜成長投資枠は「慣れてから」でOK

成長投資枠はとても便利な制度ですが

👉 初心者が無理に使う必要はありません

重要ポイントまとめ

• 成長投資枠は自由度が高い非課税枠
• 株やETFにも投資できる
• ただし難易度は高め
• まずはつみたて投資枠が最優先

一番大事な考え方

👉 「無理なく続けること」が最優先

はじめに：途中で「見直す」のは悪いことじゃない

つみたてNISAを始めたあと、「積立額を増やしたい」「別の投資信託に変えたい」「証券会社を乗り換えたい」と思うことは珍しくありません。
むしろ、ライフステージや収入の変化に応じて定期的に見直すことは、長期的な資産形成には大切なプロセスです。

この記事では、初心者でも迷わずできるように

• 積立額の変更方法
• 銘柄（投資信託）の変更手順
• 証券会社の変更（乗り換え）の流れ
  を具体的に解説します。

積立額の変更：収入や目標に合わせて柔軟に調整

変更できるタイミング

つみたてNISAでは、いつでも積立額を変更可能です。
ただし変更が反映されるのは、翌月または翌々月の積立からとなる点に注意しましょう。

例）SBI証券の場合：毎月10日までに変更 → 翌月の積立から反映

増額・減額のポイント

• 収入が増えたとき → 積立額を少しずつ増やす
• 支出が増えたとき → 一時的に減らしてもOK

積立は「継続」が最も重要。
無理をせず、続けられる金額を優先することが長期投資の成功につながります。

👉 参考記事：
[つみたてNISAの積立額シミュレーション｜初心者でも将来が見える資産形成ガイド]

銘柄（投資信託）の変更：目的とリスク許容度を再確認

銘柄変更の流れ

1. 現在の投資信託の積立を「停止」
2. 新しい銘柄の積立を「設定」
   ※保有中のファンドはそのまま保有してOK

変更作業自体は、証券会社のサイトやアプリから数分で完了します。

銘柄変更のチェックポイント

• リスクの高さが今の自分に合っているか？
• 信託報酬（手数料）は適正か？
• 過去の運用実績よりも「中身（投資対象）」を重視しているか？

特に初心者は、インデックス型の低コスト投信（例：eMAXIS Slimシリーズなど）を中心に選ぶのが基本です。

👉 関連記事：
[つみたてNISAおすすめ投信ランキングと選び方のコツ]

証券会社を変えたい場合：乗り換えの注意点

「楽天証券からSBI証券に移りたい」といった乗り換えも可能ですが、NISA口座は1年ごとに1金融機関しか持てません。

乗り換えの手順（例）

1. 現在の証券会社でNISA口座を「廃止」
2. 新しい証券会社でNISA口座を「開設」
3. 翌年から新しい証券会社で積立を再開

※年途中での乗り換えは基本的に不可（例外あり）

証券会社選びのポイント

• 取扱ファンド数
• 自動積立設定の柔軟性
• ポイント還元制度（SBIならVポイント、楽天なら楽天ポイント）

👉 関連記事：
[楽天証券とSBI証券を比較！どっちが初心者向き？]
[楽天証券・SBI証券で使えるポイント制度の活用術]

見直しのベストタイミングは「年に1回」

つみたてNISAは「長期・積立・分散」が基本方針。
頻繁に変えすぎると、方針ブレや感情的な投資になりやすくなります。

そのため、**年に1回（年末など）**を目安に、

• 積立金額
• 銘柄構成
• 証券会社・手数料
  をまとめて点検するのがおすすめです。

👉 参考記事：
[ポートフォリオ再構築の実例｜10年後を見据えたリバランス戦略]

変更時の注意点まとめ

まとめ：変える勇気より「続ける工夫」を

途中で見直すことは、投資方針の迷いではなく「成長の証」です。
積立額・銘柄・証券口座を上手に見直しながら、
無理せず・長く続けられる投資習慣を作っていきましょう。

💡関連記事で学びを広げよう

• [つみたてNISAとiDeCoどっちが先？初心者の悩みを解決]
• [長期投資のモチベーションを保つ方法｜目標設計・メンタル管理・記録術]
• [投資初心者が陥りやすい失敗例と対策5選]

本記事では、**投資初心者が知っておくべき「投資信託」「ETF」「個別株」**の違いを、リスク・リターン・コスト・心理面の観点から徹底的に比較します。
どの方法が自分に合っているか、判断できるようになるはずです。

投資信託・ETF・個別株の基本的な違い

まずは3つの特徴をざっくり整理してみましょう。

投資信託とは？長期・積立投資の王道

投資信託は、投資家から集めた資金をプロ（運用会社）がまとめて運用する仕組みです。
1つの投信で数十〜数百の株や債券に自動的に分散投資できるため、初心者でもリスクを抑えやすいのが特徴です。

メリット

• 少額（100円から）で分散投資が可能
• 運用をプロに任せられる
• つみたてNISA対象商品が多い
• 長期・積立に向く

デメリット

• リアルタイムで売買できない
• 信託報酬（手数料）がかかる
• 短期売買には不向き

👉関連リンク：
【つみたてNISAの始め方】初心者向け完全ガイド

ETFとは？コスト重視の人に人気

ETF（上場投資信託）は、投資信託と似ていますが証券取引所で株のように売買できる投資信託です。
株価指数（日経平均・S&P500など）に連動する商品が多く、信託報酬が安いのが魅力です。

メリット

• 手数料が安く、運用コストを抑えられる
• リアルタイムで売買できる
• 分配金がもらえるタイプもある
• つみたてNISAでも一部対象

デメリット

• 購入時に取引手数料が発生する場合がある
• つみたて設定がやや面倒
• 分配金が課税対象になることも

ETFは「自分で購入・管理できる人」「コスト意識が高い人」に向いています。
一方で、自動積立を重視する初心者には少しハードルが高い面もあります。

👉関連リンク：
投資信託のメリット・デメリットを初心者向けに徹底解説

個別株とは？企業分析とタイミングが鍵

個別株投資は、トヨタやソニーなどの企業の株式を直接購入する方法です。
値動きが大きく、うまくいけば短期間で高いリターンを得ることも可能ですが、反対に損失リスクも高くなります。

メリット

• 企業成長の恩恵を直接受けられる
• 株主優待・配当がある
• 自分の判断で投資できる楽しさ

デメリット

• 分散投資が難しい
• 1社の業績悪化が大きなリスク
• 企業分析に時間と知識が必要

初心者が個別株に挑戦する場合は、まず「少額から」「複数銘柄に分散して」始めることが大切です。

４つの観点で徹底比較：リスク・リターン・コスト・心理面

長期投資で見るとどう違う？──積立効果とタイミングリスク

長期で考えると、「いつ買うか」のタイミングを分散できる**積立投資（ドルコスト平均法）**が有効です。
特に投資信託はこの仕組みに最適化されており、相場変動に一喜一憂せず、心理的に続けやすいのが強みです。

一方でETFや個別株は、自分で購入タイミングを決める必要があります。
下落時に「怖くて買えない」という心理的壁が生まれやすく、長期的に見ると継続が難しいこともあります。

👉参考記事：
積立投資と一括投資どっちが得？初心者が知るべきリスク・リターンと心理的メリットを徹底比較

投資初心者におすすめなのは？

投資を始めたばかりの方には、**投資信託（特につみたてNISA対応のインデックス型）**が最もおすすめです。
理由は以下のとおりです。

• ✅ 少額で始められる
• ✅ 自動で分散・積立ができる
• ✅ 売買のタイミングに悩まない
• ✅ 長期的な資産形成に向く

ETFや個別株は、投資経験を積んで「もう少しコストを抑えたい」「自分で管理したい」と思ったときにステップアップとして検討するとよいでしょう。

つみたてNISAに興味がある方はこちらの記事を参考にしてみてください。

👉【つみたてNISAの始め方】初心者向け完全ガイド

まとめ：自分の投資スタイルに合った選択を

投資は「どの商品が一番儲かるか」ではなく、自分の性格と目的に合っているかが何より大切です。
焦らず、自分のペースで資産形成を進めていきましょう。

関連記事

• 投資初心者が陥りやすい失敗例と対策5選｜やってはいけないミスと正しい行動
• 投資初心者のためのリスク管理と分散投資の考え方｜株・債券・金・不動産のバランスを徹底解説
• 社会人1年目におすすめの資産形成方法
• SBI証券でつみたてNISAを始める手順

はじめに：投資で利益が出たら「税金」が関係する

つみたてNISAや一般の投資信託、株式投資などで利益が出たとき、避けて通れないのが「税金」と「確定申告」です。
「NISA口座なら税金はかからない」と思っていても、課税口座での取引や売却益がある場合は、きちんと理解しておく必要があります。

この記事では、投資初心者の方に向けて「税金処理の基本」「申告不要制度」「損益通算」の3つを中心にわかりやすく解説します。

投資利益にかかる税金の基本

◆ 株式・投資信託の利益には「約20.315％」の税金がかかる

通常の課税口座（特定口座・一般口座）で発生した利益には、

• 所得税：15.315％
• 住民税：5％
  合計で**約20.315％**が課税されます。

◆ 利益の対象となるもの

• 株や投資信託を売却して得た「売却益」
• 投資信託の「分配金」や株式の「配当金」

これらはいずれも「譲渡所得」または「配当所得」として扱われます。

「NISA」と「課税口座」で税金の扱いが違う

◆ NISA（つみたてNISA含む）なら「非課税」

NISA口座で運用している分については、売却益や分配金が非課税になります。
ただし、非課税期間終了後（例：20年間）に売却や移管をすると課税対象になるため注意が必要です。
👉 関連記事：[つみたてNISA終了後の出口戦略（売却 or 課税口座移管）── 完全ガイド]

◆ 課税口座の場合は自動的に税金が引かれる

SBI証券や楽天証券などで「特定口座（源泉徴収あり）」を選択していれば、利益が出た時点で自動的に税金が差し引かれます。
そのため、基本的に確定申告は不要です。

「申告不要制度」とは？──自分で申告しなくてもよいケース

「源泉徴収ありの特定口座」を利用している場合、証券会社がすべての税計算と納税を代行してくれます。
つまり、確定申告しなくてもOKです。

ただし、以下のような場合は申告したほうが有利になります。

◆ 申告したほうがよいケース

• 複数の証券会社を利用しており、損益通算を行いたい場合
• 株式の配当金を「総合課税」に切り替え、配当控除を受けたい場合
• 年間の所得が少なく、**還付金（払いすぎた税金の返還）**を受けたい場合

損益通算の仕組みを理解しよう

◆ 損益通算とは？

投資で「利益が出た取引」と「損失が出た取引」がある場合、これらを合算して課税される金額を減らすことができます。
これが「損益通算」です。

◆ 具体例

• A銘柄で＋20万円の利益
• B銘柄で−10万円の損失
  → 差し引き＋10万円に対してのみ税金が課される

◆ 注意点

• 同じ種類の所得内でのみ通算可能
  • 株式や投資信託などの「譲渡所得同士」
  • 配当金などは「申告分離課税」を選ぶことで通算可能
• 確定申告が必要
  • 損益通算を行う場合、確定申告が必須です。

繰越控除で翌年以降に損失を活かせる

損失が出た年に利益と相殺しきれない場合、最大3年間繰り越して控除できます。
これを「損失の繰越控除」と呼びます。

◆ 例

2026年に−30万円の損失、2027年に＋40万円の利益
→ 2026年の課税対象は「＋10万円（40−30）」になります。

◆ ポイント

• 繰越控除を使うには毎年確定申告が必要です。
• 特定口座で自動課税されていても、申告によって節税効果が得られる場合があります。

投資初心者がやりがちな税金のミスと対策

確定申告の基本手順（初心者向け）

1. 証券会社の年間取引報告書を入手
2. **国税庁「確定申告書作成コーナー」**で申告書を作成
3. 所得や損益通算を入力
4. e-Taxまたは郵送で提出

👉 関連記事：[マイナンバー確認書類の準備方法]
👉 関連記事：[投資初心者のための用語集【保存版】]

税金を意識した長期投資のポイント

• NISAを最大限活用して非課税枠を使い切る
• 課税口座でも長期・積立スタイルで売買を減らす
• 分配金より再投資型を選ぶことで複利効果を最大化

税金の仕組みを理解しておくと、長期的な資産形成において「手取りベース」でのリターンを最適化できます。

まとめ：税金を味方につけて、賢く資産形成を

投資で利益が出ると税金が関係してきますが、制度を正しく理解すれば無駄な納税を防ぎ、節税にもつながります。
特定口座の仕組みや損益通算・繰越控除を活用しながら、長期でコツコツ資産を増やしていきましょう。

🔗関連記事

• [つみたてNISA終了後の出口戦略（売却 or 課税口座移管）── 完全ガイド]
• [投資初心者が陥りやすい失敗例と対策5選｜やってはいけないミスと正しい行動]
• [社会人1年目におすすめの資産形成方法]

ここでは、初心者でも無理なく実践できる資産形成の方法を、ステップ形式でわかりやすく解説します。

なぜ社会人1年目から資産形成を始めるべきか？

• 時間を味方につけられる
  　複利効果は「早く始めるほど」恩恵が大きくなります。例えば、毎月2万円を年利5%で運用した場合、
  　- 25歳開始 → 65歳時点で約2,600万円
  　- 35歳開始 → 65歳時点で約1,400万円
  　→ 開始が10年遅れるだけで、1,000万円以上の差が出ます。
• 生活リズムと一緒に習慣化できる
  　社会人1年目は支出と収入の基盤をつくる時期。このタイミングで「先取り貯蓄・投資」を仕組みに組み込めば、自然と継続できます。
• 将来の選択肢が広がる
  　住宅購入、転職、留学、子育てなど、人生には大きなお金が必要な場面が訪れます。早めに資産を作ることで選択肢が増え、「やりたいことを諦めなくて済む」可能性が高まります。
• 資産形成をこれから始める方は、投資の基礎が学べる書籍からスタートするのがおすすめです。
  👉 投資初心者におすすめの本7選｜独学で資産形成を始めたい人向け

Step1：生活防衛資金を準備する

最初の資産形成は「投資」ではなく「守り」です。
生活防衛資金＝急な病気・失業・引っ越しなどに備える資金で、目安は 生活費の3〜6か月分。

• 例：生活費15万円 → 45〜90万円を普通預金で確保
• 預け先は、使いやすいメガバンク or ネット銀行

💡 ポイント
「貯金がない状態で投資を始める」のはリスクが高いので、まずは現金の安心資金を用意しましょう。

👉こちらの記事も参考に→【つみたてNISAとiDeCoどっちが先？】

Step2：会社の制度をフル活用する

• 企業型DC（確定拠出年金）
  　勤め先にある場合は必ずチェック。拠出金は非課税で積み立てられ、運用益も非課税。会社が掛金を出してくれるケースもあり、見逃すのはもったいない制度です。
• 持株会
  　割引購入や奨励金がつく場合は利用価値あり。ただし「会社リスクの集中」に注意し、全体の資産の一部にとどめましょう。
• 財形貯蓄制度
  　給与天引きで強制的に貯蓄できる。目的別に住宅財形、年金財形もあります。

投資を始める際は、自分に合った投資商品を知ることが第一歩です。
投資信託・ETF・個別株の違いを比較した記事も参考にしてみてください。
👉 投資信託 vs ETF vs 個別株｜初心者におすすめはどれ？特徴・リスク・手数料を徹底比較

Step3：つみたてNISAで投資を始める

2024年から新制度となり、非課税枠が大幅に拡大しました。
社会人1年目こそ「つみたてNISA」は最適解です。

• 非課税枠 年間120万円まで（上限は月10万円）
• 対象商品 金融庁が厳選した投資信託・ETFのみ
• メリット 長期・分散・積立の仕組みを自然に実践できる

✅ 初心者におすすめ投資信託

• eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
• SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
• 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）

👉 参考記事：「つみたてNISAおすすめ投信ランキングと選び方のコツ」

💡 実例
Aさん（25歳会社員）は月2万円を全世界株式ファンドで積み立て。5年後には元本120万円が約150万円に成長（年利5%想定）。「早く始めて良かった」と実感しています。

つみたて投資を始めるなら、「S&P500」か「全世界株式」のどちらかを選ぶのが基本です。
→ 初心者向けの選び方はこちら

初めて証券口座を開設する際は、楽天証券とSBI証券が特に人気です。
👉 楽天証券とSBI証券を比較！どっちが初心者向き？ をチェックして、自分に合った口座を選びましょう。

つみたてNISAは、社会人1年目でも少額から始めやすい制度です。
楽天証券を使った具体的な始め方は、以下の記事で手順通りに解説しています。
👉 楽天証券でつみたてNISAを始める方法｜口座開設から積立設定まで初心者向け手順ガイド

Step4：iDeCoで老後資金を準備する

つみたてNISAと並んで強力なのが「iDeCo（個人型確定拠出年金）」。
掛金が全額所得控除になるため、所得税・住民税の節税効果が大きいです。

• 社会人1年目 → 所得税率が低く、控除メリットは小さめ
• ただし「将来の年金＋節税効果」を考えると早めに始める価値あり

例：月2万円拠出 → 年間24万円が所得控除
→ 年収300万円の場合、約3〜4万円の税負担軽減

「初めて投資を始めるなら、毎月の投資にポイントを活用するのも賢い方法です。▶ 楽天証券・SBI証券で使えるポイント制度の活用術」

👉 社会人生活に慣れてきて余裕が出てきたら、iDeCoの掛金を増やすタイミングも検討しましょう。運用商品の見直しもこちらの記事で詳しく紹介しています。→iDeCo活用術：掛金の増額と運用商品見直しのタイミング（完全ガイド）

iDeCoは節税効果が大きい一方、途中でやめると不利になる点もあります。注意点はこちらの記事で詳しく解説しています。
→ iDeCoを途中でやめるとどうなる？損しないための注意点と対処法

Step5：自己投資も資産形成

「金融資産」だけでなく「人的資本」も大切です。

• 資格取得やスキルアップに投資
• 読書・セミナー・副業スキルの習得
• 健康管理（食事・運動・睡眠）

これらは将来の年収UPや医療費削減につながり、結果的に最大のリターンを生みます。

Step6：支出管理と自動化の仕組み化

• 固定費を見直す（スマホ代、保険、サブスク）
• 先取り貯蓄・投資（給料日翌日に自動引き落とし）
• キャッシュレス決済で可視化

💡 家計簿アプリの活用例
マネーフォワードMEを利用し、給料日直後に「投資用口座に3万円、生活費に残り」と自動振分け。継続のコツは「考えなくてもお金が貯まる仕組み」です。

「まずは毎月の収支を整理し、無理のない投資計画を立てることが大切です。
初心者でも簡単に使える資産管理アプリを比較したこちらの記事もおすすめです👇」
→ 資産管理アプリおすすめ比較｜マネーフォワード・Zaim・Moneytreeを初心者向けに徹底解説

初めての投資では、リスクを抑えた分散投資を意識することがポイントです。
▶ 関連記事：「投資初心者のためのリスク管理と分散投資の考え方」

まとめ：社会人1年目の一歩が未来を変える

社会人1年目で資産形成を始めることは、将来の不安を減らし、自分の選択肢を広げる大きな力になります。

1. 生活防衛資金を準備
2. 会社の制度を活用
3. つみたてNISAで投資開始
4. iDeCoで老後資金づくり
5. 自己投資で人的資本を強化
6. 支出管理を仕組み化

👉 「早く・長く・コツコツ」が最大の成功戦略です。

積立投資に慣れてきたら、「つみたてNISA」と「iDeCo」を組み合わせるのもおすすめです。
👉［iDeCoとつみたてNISAの併用術］で、初心者向けのバランス設計をわかりやすく解説しています。

積立投資を始めたら、次は「どう続けるか」がカギになります。
継続のモチベを保つコツは「長期投資のモチベーションを保つ方法」で解説しています。

💡 関連記事

• つみたてNISAおすすめ投信ランキングと選び方のコツ
• 投資信託のメリット・デメリットを初心者向けに徹底解説
• SBI証券でつみたてNISAを始める手順

はじめに（なぜSBI証券がおすすめか）

SBI証券は口座開設数が多く、手数料の安さ・取扱投資信託の豊富さ・スマホアプリの使いやすさで高く評価されている代表的なネット証券です。

新NISAを始める際は、以下の3つが特に重要です。

• 操作のしやすさ
• 取扱投資信託のラインナップ
• 支払い方法（口座引落・クレカ積立）

SBI証券はこれらをバランスよく満たしているため、初心者でも始めやすい証券会社です。

新NISAの基本をまだ理解していない方は、まず
新NISAと旧つみたてNISAの違いとは？初心者向けにわかりやすく徹底解説
もあわせて確認しておくと安心です。

また、ポイントを貯めながら積立したい方は、
SBI証券のクレカ積立のやり方｜三井住友カードでポイントを貯めながら新NISAを始める完全ガイド【初心者向け】
もおすすめです。

準備（事前に用意するもの）

• マイナンバー確認書類（個人番号カード推奨）
• 本人確認書類（運転免許証など）
• 銀行口座番号
• メールアドレス
• スマホ
• 毎月の積立予算

書類はスマホで撮影してアップロードできるため、事前準備しておくとスムーズです。

マイナンバーの準備方法は
マイナンバー確認書類の準備方法｜証券口座・新NISA登録に必須！
をご覧ください。

ステップ1：SBI証券の総合口座を開設する

1. SBI証券公式サイトへアクセス
2. 「口座開設」をクリック
3. メールアドレス登録
4. 個人情報入力
5. 本人確認書類アップロード
6. 審査完了を待つ

通常は数営業日で完了します。

ポイント

住所や氏名は本人確認書類と完全一致で入力しましょう。

入力ミスは審査遅延の原因になります。

ステップ2：新NISA口座を申し込む

総合口座開設後、ログインして

NISA・つみたて投資枠
を選択します。

現在は旧つみたてNISAではなく、
新NISAのつみたて投資枠
を使います。

制度の違いを理解したい方は
新NISAと旧つみたてNISAの違いとは？
を確認しておきましょう。

非課税制度の理解

非課税期間の仕組みは
つみたてNISAの非課税期間とは？【図解でわかりやすく】
も参考になります。

ステップ3：投資信託を選ぶ

初心者は低コストのインデックスファンドがおすすめです。

おすすめ候補

• eMAXIS Slim 全世界株式
• eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

選ぶポイント

• 信託報酬
• 純資産残高
• ベンチマーク
• 運用実績

銘柄選びで迷った方は

S&P500と全世界株式どっち？初心者向けに違い・選び方を徹底比較

つみたてNISAおすすめ投資信託ランキング｜初心者向けの選び方もわかりやすく解説

ステップ4：積立設定

選んだ投資信託ページで

積立買付
を選択します。

• 毎月の積立額
• 積立日
• 決済方法

を設定します。

ポイントを貯めながら積立したい方は

SBI証券のクレカ積立のやり方

も必ずご覧ください。

積立額で迷う方は

つみたてNISAの積立額シミュレーション

ステップ5：運用開始後の管理

月1回〜3か月に1回程度確認すれば十分です。

頻繁に見すぎる必要はありません。

不安になった方へ

積立投資をやめたくなったときの正しい対処法

投資初心者が陥りやすい失敗例と対策5選

他証券会社と比較したい方へ

楽天証券も検討している方は以下を参考にしてみてください。

楽天証券とSBI証券を比較！どっちが初心者向き？

積立後の変更方法積立金額や銘柄は後から変更可能です。

詳しくは

つみたてNISAの途中変更ガイド

をご覧ください。

よくあるトラブル

クレジットカード積立ができない場合は

SBI証券のクレカ積立のやり方

で設定方法を確認しましょう。

最後に

まずは月1,000円〜1万円程度でスタートし、無理なく続けることを優先しましょう。

ポイント還元も受けたい方は
SBI証券のクレカ積立のやり方
もおすすめです。

まだ口座開設がお済みでない方は、以下から始めてみてください。

👉SBI証券の口座開設はこちら