投資の基本用語

株式

会社が発行する「株」を購入することで、その会社の一部を所有できる権利。株主は配当金や株価の値上がり益を得られる可能性があります。

債券

国や企業がお金を借りるために発行する証券。一定の利息を受け取り、満期に元本が返ってきます。

投資信託（ファンド）

投資家から集めたお金を、プロがまとめて運用する金融商品。少額から分散投資が可能。

インデックス投資

日経平均株価やS&P500など、特定の指数（インデックス）に連動することを目指す投資方法。低コストで長期投資に向いています。

代表的なインデックスとして「S&P500」や「全世界株式」があります。
→ 違いを詳しく知りたい方はこちら

アクティブ投資

ファンドマネージャーが積極的に銘柄を選び、インデックスを上回る成果を目指す投資方法。

つみたてNISA・iDeCo関連用語

つみたてNISA

少額からの長期・積立・分散投資を支援する非課税制度。年間40万円までの投資が対象、非課税期間は20年。

👉 つみたてNISAの始め方やおすすめ投信を知りたい方は、つみたてNISAおすすめ投信ランキングと選び方のコツ をご覧ください。

iDeCo（イデコ）

個人型確定拠出年金。掛金が全額所得控除の対象となり、老後資金を準備できる制度。ただし60歳まで引き出せません。

👉 つみたてNISAとiDeCoの違いや優先順位については、つみたてNISAとiDeCoどっちが先？【初心者の悩みを解決】 で詳しく解説しています。

👉 用語の意味を理解したら、実際にどう活用するかも知っておくと安心です。掛金の増額や商品見直しの実践ガイドはこちら。→iDeCo活用術：掛金の増額と運用商品見直しのタイミング（完全ガイド）

非課税枠

つみたてNISAや一般NISAで投資した際に得られる運用益が課税されない金額の上限。

👉 非課税期間20年の仕組みや終了後の対応については、つみたてNISAの非課税期間とは？【図解でわかりやすく】 を参考にしてください。

ロールオーバー

NISAで非課税期間が終了した資産を、新しい非課税枠に移す手続き。

資産運用・金融の基礎用語

分散投資

複数の銘柄や資産クラスに分けて投資することで、リスクを抑える方法。

リスク

投資で予想外の損失が発生する可能性。リスクが高いほどリターンも大きくなる傾向があります。

リターン

投資によって得られる利益。配当金や値上がり益などが含まれます。

複利

利益を再投資することで、雪だるま式に資産が増えていく効果。長期投資の大きな味方。

元本割れ

投資した金額（元本）より資産価値が減ってしまうこと。

投資信託・ETF関連用語

信託報酬（運用管理費用）

投資信託を保有している間にかかるコスト。年率0.1〜1％程度。

純資産総額

その投資信託に集まっているお金の総額。大きいほど安定していることが多い。

基準価額

投資信託の1万口あたりの値段。株価に相当する指標。

ETF（上場投資信託）

証券取引所に上場しており、株のように売買できる投資信託。

👉 実際に口座を開いて始める流れは、SBI証券でつみたてNISAを始める手順 で図解付きでまとめています。

株式投資に関する用語

配当金

会社の利益の一部を株主に分配するお金。

株主優待

株を保有することで得られる特典（商品券や割引券など）。

PER（株価収益率）

株価が利益の何倍かを表す指標。割安か割高かを判断する目安。

PBR（株価純資産倍率）

株価が純資産の何倍かを示す指標。

投資戦略・運用スタイル

ドルコスト平均法

定額を定期的に投資する方法。価格が高いときは少なく、安いときは多く買えるのでリスクを抑えられる。

👉 積立額による違いを具体的に知りたい方は、つみたてNISAの積立額シミュレーション でチェックしてみましょう。

長期投資

数年〜数十年単位で資産を増やす投資方法。複利効果を最大限活かせます。

短期投資

数日〜数か月の値動きを狙う投資。リスクが高く初心者には不向き。

税金・手数料関連

譲渡益課税

株や投資信託を売却して得た利益にかかる税金。通常20.315％。

配当課税

配当金にかかる税金。通常20.315％。

信託財産留保額

投資信託を解約するときにかかる手数料の一種。

為替手数料

外国株や海外ETFを購入する際にかかる通貨交換のコスト。

よく使う経済指標

日経平均株価

日本を代表する225社の株価をもとに算出される株価指数。

TOPIX

東京証券取引所プライム市場全体の株価を対象にした指数。

S&P500

アメリカを代表する500社の株価指数。インデックス投資で人気。

👉 初めての証券口座選びで迷う方は、楽天証券とSBI証券を比較！どっちが初心者向き？ が参考になります。

まとめ

投資用語は難しく感じられますが、一つひとつ理解していけば「なぜ投資が必要なのか」「どう運用するべきか」が見えてきます。特に つみたてNISAやiDeCoを活用するなら必須の基礎知識 ばかりです。困ったときにこの用語集を辞書のように活用してください。

はじめに（なぜSBI証券がおすすめか）

SBI証券は口座開設数が多く、手数料の安さ・取扱投資信託の豊富さ・スマホアプリの使いやすさで高く評価されている代表的なネット証券です。

新NISAを始める際は、以下の3つが特に重要です。

• 操作のしやすさ
• 取扱投資信託のラインナップ
• 支払い方法（口座引落・クレカ積立）

SBI証券はこれらをバランスよく満たしているため、初心者でも始めやすい証券会社です。

新NISAの基本をまだ理解していない方は、まず
新NISAと旧つみたてNISAの違いとは？初心者向けにわかりやすく徹底解説
もあわせて確認しておくと安心です。

また、ポイントを貯めながら積立したい方は、
SBI証券のクレカ積立のやり方｜三井住友カードでポイントを貯めながら新NISAを始める完全ガイド【初心者向け】
もおすすめです。

準備（事前に用意するもの）

• マイナンバー確認書類（個人番号カード推奨）
• 本人確認書類（運転免許証など）
• 銀行口座番号
• メールアドレス
• スマホ
• 毎月の積立予算

書類はスマホで撮影してアップロードできるため、事前準備しておくとスムーズです。

マイナンバーの準備方法は
マイナンバー確認書類の準備方法｜証券口座・新NISA登録に必須！
をご覧ください。

ステップ1：SBI証券の総合口座を開設する

1. SBI証券公式サイトへアクセス
2. 「口座開設」をクリック
3. メールアドレス登録
4. 個人情報入力
5. 本人確認書類アップロード
6. 審査完了を待つ

通常は数営業日で完了します。

ポイント

住所や氏名は本人確認書類と完全一致で入力しましょう。

入力ミスは審査遅延の原因になります。

ステップ2：新NISA口座を申し込む

総合口座開設後、ログインして

NISA・つみたて投資枠
を選択します。

現在は旧つみたてNISAではなく、
新NISAのつみたて投資枠
を使います。

制度の違いを理解したい方は
新NISAと旧つみたてNISAの違いとは？
を確認しておきましょう。

非課税制度の理解

非課税期間の仕組みは
つみたてNISAの非課税期間とは？【図解でわかりやすく】
も参考になります。

ステップ3：投資信託を選ぶ

初心者は低コストのインデックスファンドがおすすめです。

おすすめ候補

• eMAXIS Slim 全世界株式
• eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

選ぶポイント

• 信託報酬
• 純資産残高
• ベンチマーク
• 運用実績

銘柄選びで迷った方は

S&P500と全世界株式どっち？初心者向けに違い・選び方を徹底比較

つみたてNISAおすすめ投資信託ランキング｜初心者向けの選び方もわかりやすく解説

ステップ4：積立設定

選んだ投資信託ページで

積立買付
を選択します。

• 毎月の積立額
• 積立日
• 決済方法

を設定します。

ポイントを貯めながら積立したい方は

SBI証券のクレカ積立のやり方

も必ずご覧ください。

積立額で迷う方は

つみたてNISAの積立額シミュレーション

ステップ5：運用開始後の管理

月1回〜3か月に1回程度確認すれば十分です。

頻繁に見すぎる必要はありません。

不安になった方へ

積立投資をやめたくなったときの正しい対処法

投資初心者が陥りやすい失敗例と対策5選

他証券会社と比較したい方へ

楽天証券も検討している方は以下を参考にしてみてください。

楽天証券とSBI証券を比較！どっちが初心者向き？

積立後の変更方法積立金額や銘柄は後から変更可能です。

詳しくは

つみたてNISAの途中変更ガイド

をご覧ください。

よくあるトラブル

クレジットカード積立ができない場合は

SBI証券のクレカ積立のやり方

で設定方法を確認しましょう。

最後に

まずは月1,000円〜1万円程度でスタートし、無理なく続けることを優先しましょう。

ポイント還元も受けたい方は
SBI証券のクレカ積立のやり方
もおすすめです。

まだ口座開設がお済みでない方は、以下から始めてみてください。

👉SBI証券の口座開設はこちら