そんな初心者の方に向けて、本記事では楽天証券の口座開設からつみたてNISAの積立設定までの全手順を丁寧に解説します。

この記事を読めば、
👉 最短30分〜1時間でつみたてNISAの積立設定まで完了できます。
初心者向けに「つまずきやすいポイント」も解説しているので、迷わず進められます。

楽天証券は初心者でも操作がわかりやすく、楽天ポイントを使って投資できるのが魅力です。
証券会社選びに迷っている場合は、まずは各社の違いを比較してみましょう。

👉 証券会社を比較したい人はこちら
【比較】初心者におすすめの証券口座3選＋選び方のポイント

この記事でわかること

• 楽天証券でつみたてNISAを始めるために必要なもの
• 口座開設の手順（本人確認・初期設定）
• 楽天銀行との連携（マネーブリッジ）のメリット
• 楽天証券のつみたてNISAで積み立て設定する方法
• 初心者がありがちなミスと対策

楽天証券のつみたてNISAを始める前に準備するもの

申し込み前に以下3点を準備しておくと、手続きがスムーズです。

■ 必要なもの一覧

※ マイナンバー関連は別記事「マイナンバー確認書類の準備方法」で詳しく解説しています

楽天証券の口座開設手順

楽天証券でつみたてNISAを始めるためには、まず口座開設が必要です。
手続きはスマホだけで完結し、最短5分で申し込みができます。

👉 楽天証券の口座開設はこちら

STEP1：楽天証券の申し込みページへアクセス

楽天IDがある人はログインするだけ。
楽天市場を使っている人はそのまま使えてラクです。

楽天証券 の申し込みページへ

STEP2：口座種類の選択（必ず「つみたてNISA」を選ぶ）

口座開設時に以下を選びます。

• つみたてNISA口座を開設：はい
• 特定口座：源泉徴収ありを推奨

初心者の場合、「源泉徴収あり」にしておくと確定申告不要で手間が減ります。

STEP3：本人確認（スマホで撮影するだけ）

必要書類をスマホで撮影し、画面の案内に従ってアップロードします。

• マイナンバーカード → 表・裏
• 運転免許証 → 表・裏

所要時間は3分程度。

STEP4：初期設定（投資経験・職業などを入力）

形式的なものなので、初心者でも心配いりません。
投資経験がない人は「未経験」で問題ありません。

STEP5：口座開設完了のお知らせメールが届く

通常は1〜3日程度で口座が開設されます。

楽天銀行との連携（マネーブリッジ）を設定しよう

楽天証券を使うなら、**楽天銀行と連携（マネーブリッジ）**するのが必須レベルでおすすめ。

マネーブリッジのメリット

① 自動入金「スイープ」で入金の手間ゼロ

楽天銀行にお金があれば、投資時に自動で楽天証券へ振替。

② 楽天銀行の普通預金金利がアップ（0.10%）

他行と比べても超高水準。

③ 楽天ポイントが貯まりやすくなる

楽天銀行＋楽天証券でポイントアップ。

※ すでに銀行口座を持っていれば、楽天銀行を追加で作って連携することも可能

楽天証券は、楽天ポイントを使って投資できるのも魅力です。
ポイント運用を活用すれば、実質的な負担を抑えながら投資を続けられます。

👉 楽天ポイントの活用術はこちら
楽天証券・SBI証券で使えるポイント制度の活用術

楽天証券でつみたてNISA設定を始める手順

口座が開設できたら、いよいよ積立設定です。
ここが一番重要なところなので丁寧に解説します。

STEP1：楽天証券にログイン →「つみたてNISA」ページへ

メニューから
「NISA・つみたてNISA」→「つみたてNISA設定」
へ進みます。

STEP2：購入する投資信託を選ぶ

楽天証券では180本以上のつみたてNISA対象投信があります。

初心者向けには以下が定番です：

• eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
• 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）
• S&P500系の投資信託

👉 人気の投資信託ランキングはこちら
つみたてNISAおすすめ投信ランキングと選び方のコツ

👉 投資信託の仕組みを理解したい方はこちら
投資信託のメリット・デメリットを初心者向けに徹底解説

STEP3：積立額を決める（月100円からOK）

最初は
無理なく続けられる額（5,000円〜1万円）
をおすすめします。

理由：

• 投資初心者は“継続”が何より重要
• 家計の変動に左右されにくい
• 慣れてきたら増額できる

毎月いくら積み立てればいいか決められない場合は、将来の資産額をシミュレーションしてみると目安がわかります。

👉 積立額のシミュレーションはこちら
つみたてNISAの積立額シミュレーション｜初心者でも将来が見える資産形成ガイド

STEP4：引き落とし方法を選ぶ（楽天銀行が最強）

以下の3つから選べます。

1. 楽天銀行（自動スイープ） ← 一番おすすめ
2. クレジットカード決済（楽天カード）
3. 証券口座残高から引き落とし

特に楽天銀行を利用した自動スイープは便利。

STEP5：積立日を選ぶ（毎月1日が基本）

初心者の場合、
値動きに一喜一憂しにくい1日設定
がおすすめ。

STEP6：内容を確認して「設定する」を押す

これで積立設定が完了！
翌月から自動で積み立てがスタートします。

楽天証券でつみたてNISAを始める初心者がやりがちなミスと対策

■ ミス①：高リスク商品を選んでしまう

→ 対策：インデックスファンドを選ぶ

■ ミス②：積立額を最初から最大にしてしまう

→ 継続できなくなる原因。まずは少額で。

■ ミス③：毎日値動きを確認してしまう

→ 長期投資では不要。月1回チェックで十分。

■ ミス④：SNSの人気で商品を選ぶ

→ 「人気＝自分に合う」とは限りません。

まとめ｜楽天証券のつみたてNISAは「仕組み化」すれば誰でも始められる

楽天証券は、初心者がつみたてNISAを始めるのにとても適した証券会社です。

• 楽天IDで簡単に口座開設
• 楽天銀行と連携で入金の手間ゼロ
• 長期投資向けの商品が豊富
• アプリも初心者向けで使いやすい

そして何より、
一度積立設定すれば「自動でコツコツ増える」仕組みが作れる
のが最大のメリットです。

投資初心者の1年目に大切なのは、
難しいことよりも「続けられる仕組み」を整えること。

今日から少額でもいいので、未来の自分のための資産形成を始めてみてください。

楽天証券は初心者でも使いやすく、つみたてNISAを始めるには最適な証券会社です。
まだ口座を持っていない方は、まず開設から始めてみましょう。

👉 楽天証券の口座開設はこちら

はじめに：途中で「見直す」のは悪いことじゃない

つみたてNISAを始めたあと、「積立額を増やしたい」「別の投資信託に変えたい」「証券会社を乗り換えたい」と思うことは珍しくありません。
むしろ、ライフステージや収入の変化に応じて定期的に見直すことは、長期的な資産形成には大切なプロセスです。

この記事では、初心者でも迷わずできるように

• 積立額の変更方法
• 銘柄（投資信託）の変更手順
• 証券会社の変更（乗り換え）の流れ
  を具体的に解説します。

積立額の変更：収入や目標に合わせて柔軟に調整

変更できるタイミング

つみたてNISAでは、いつでも積立額を変更可能です。
ただし変更が反映されるのは、翌月または翌々月の積立からとなる点に注意しましょう。

例）SBI証券の場合：毎月10日までに変更 → 翌月の積立から反映

増額・減額のポイント

• 収入が増えたとき → 積立額を少しずつ増やす
• 支出が増えたとき → 一時的に減らしてもOK

積立は「継続」が最も重要。
無理をせず、続けられる金額を優先することが長期投資の成功につながります。

👉 参考記事：
[つみたてNISAの積立額シミュレーション｜初心者でも将来が見える資産形成ガイド]

銘柄（投資信託）の変更：目的とリスク許容度を再確認

銘柄変更の流れ

1. 現在の投資信託の積立を「停止」
2. 新しい銘柄の積立を「設定」
   ※保有中のファンドはそのまま保有してOK

変更作業自体は、証券会社のサイトやアプリから数分で完了します。

銘柄変更のチェックポイント

• リスクの高さが今の自分に合っているか？
• 信託報酬（手数料）は適正か？
• 過去の運用実績よりも「中身（投資対象）」を重視しているか？

特に初心者は、インデックス型の低コスト投信（例：eMAXIS Slimシリーズなど）を中心に選ぶのが基本です。

👉 関連記事：
[つみたてNISAおすすめ投信ランキングと選び方のコツ]

証券会社を変えたい場合：乗り換えの注意点

「楽天証券からSBI証券に移りたい」といった乗り換えも可能ですが、NISA口座は1年ごとに1金融機関しか持てません。

乗り換えの手順（例）

1. 現在の証券会社でNISA口座を「廃止」
2. 新しい証券会社でNISA口座を「開設」
3. 翌年から新しい証券会社で積立を再開

※年途中での乗り換えは基本的に不可（例外あり）

証券会社選びのポイント

• 取扱ファンド数
• 自動積立設定の柔軟性
• ポイント還元制度（SBIならVポイント、楽天なら楽天ポイント）

👉 関連記事：
[楽天証券とSBI証券を比較！どっちが初心者向き？]
[楽天証券・SBI証券で使えるポイント制度の活用術]

見直しのベストタイミングは「年に1回」

つみたてNISAは「長期・積立・分散」が基本方針。
頻繁に変えすぎると、方針ブレや感情的な投資になりやすくなります。

そのため、**年に1回（年末など）**を目安に、

• 積立金額
• 銘柄構成
• 証券会社・手数料
  をまとめて点検するのがおすすめです。

👉 参考記事：
[ポートフォリオ再構築の実例｜10年後を見据えたリバランス戦略]

変更時の注意点まとめ

まとめ：変える勇気より「続ける工夫」を

途中で見直すことは、投資方針の迷いではなく「成長の証」です。
積立額・銘柄・証券口座を上手に見直しながら、
無理せず・長く続けられる投資習慣を作っていきましょう。

💡関連記事で学びを広げよう

• [つみたてNISAとiDeCoどっちが先？初心者の悩みを解決]
• [長期投資のモチベーションを保つ方法｜目標設計・メンタル管理・記録術]
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